كنت أعتقد أن الاستثمار العقاري مخصص للأشخاص الذين لديهم 50 ألف دولار كدفعة أولى والصبر للتعامل مع المراحيض المكسورة في الساعة الثانية صباحًا. كنت في الرابعة والعشرين من عمري، واستأجرت شقة بغرفة نوم واحدة، وشعرت أن فكرة "الاستثمار في العقارات" تنتمي إلى عقد مختلف من حياتي - بعد أن ادخرت ما يكفي لشراء شيء لم أكن أتخيله بعد.
ثم أرسل لي أحد الأصدقاء لقطة شاشة لحساب Fundrise الخاص بها. لقد استثمرت 500 دولار قبل ثمانية عشر شهرًا وحصلت على 73 دولارًا من الأرباح بالإضافة إلى 41 دولارًا في التقدير. الدخل العقاري. على 500 دولار. دون أن تمتلك عقارًا واحدًا أو تستدعي سباكًا واحدًا. كان ذلك هو اليوم الذي تعلمت فيه عن REITs والتمويل الجماعي العقاري - وهما المساران للاستثمار العقاري الذي لا يتطلب رهنًا عقاريًا.
طريقتان للاستثمار في العقارات دون شراء العقارات
الخيار 1: REITs (صناديق الاستثمار العقاري)
صندوق الاستثمار العقاري هو شركة تمتلك عقارات مدرة للدخل - المجمعات السكنية ومباني المكاتب ومراكز التسوق والمستودعات والمستشفيات ومراكز البيانات - ويطلب منها القانون توزيع ما لا يقل عن 90٪ من دخلها الخاضع للضريبة على المساهمين كأرباح. يمكنك شراء أسهم صندوق الاستثمار العقاري (تمامًا مثل شراء الأسهم)، وتحصل على جزء من دخل الإيجار كدفعات أرباح منتظمة.
يتم تداول REITs في سوق الأسهم، لذا فهي تتمتع بسيولة كاملة - يمكنك شراؤها وبيعها بنفس الطريقة التي تشتري بها وتبيع أسهم Apple. هذه هي الميزة الرئيسية مقارنة بالعقارات المادية: يمكنك استثمار 50 دولارًا وبيعها غدًا إذا كنت بحاجة إلى المال. حاول أن تفعل ذلك مع الشقة.
الخيار 2: التمويل الجماعي العقاري
تسمح منصات مثل Fundrise وRealtyMogul وArrived للمستثمرين العاديين بتجميع الأموال معًا لتمويل مشاريع عقارية محددة - تطوير الشقق والمباني التجارية وتأجير المنازل. أنت تستثمر ما يتراوح بين 10 إلى 500 دولار أمريكي اعتمادًا على النظام الأساسي وتحصل على عوائد من إيرادات الإيجار وارتفاع قيمة العقارات.
على عكس REITs المتداولة علنًا، فإن الاستثمارات العقارية ذات التمويل الجماعي عادةً ما تكون غير سائلة (لا يمكنك بيع مركزك على الفور) ولكنها غالبًا ما تقدم عوائد محتملة أعلى وتعرضًا مباشرًا للعقارات.
REITs العام: استثمر بمبلغ يبدأ من 5 دولارات مع كسور الأسهم
أسهل نقطة دخول إلى الاستثمار العقاري هي من خلال REITs أو REIT ETFs المتداولة علنًا. على منصات مثل Traderise، يمكنك شراء كسور أسهم لأكبر REITs في العالم بدءًا من 5 دولارات.
أفضل REIT ETFs للمبتدئين
- VNQ (الطليعة العقارية ETF): يحمل أكثر من 160 REITs في جميع القطاعات العقارية. نسبة المصروفات: 0.12%. الأكثر شعبية REIT ETF. ~93 دولارًا أمريكيًا للسهم → يمكن الوصول إليها عبر الاستثمار الجزئي.
- SCHH (شواب يو إس ريت ETF): تعرض واسع النطاق لصناديق الاستثمار العقارية الأمريكية، ونسبة نفقات منخفضة للغاية تبلغ 0.07%.
- XLRE (قطاع العقارات المختار SPDR): يركز على مكونات S&P 500 REIT. تركيز أعلى في أكبر REITs.
أفضل REITs فردي لمستثمري Gen Z
- الدخل العقاري (O): المعروفة باسم "شركة توزيع الأرباح الشهرية". يتم دفع الأرباح كل شهر (معظمها يدفع بشكل ربع سنوي). 5% + عائد الأرباح. تمتلك الآلاف من العقارات التجارية والتجزئة.
- البرج الأمريكي (AMT): تمتلك أبراج الخليوي والبنية التحتية للاتصالات. الاستفادة من بناء 5G. سجل نمو الأرباح.
- برولوجيس (PLD): أكبر مستودع/صندوق استثماري لوجستي في العالم. الاستفادة من نمو التجارة الإلكترونية. إمكانات نمو قوية على المدى الطويل.
- العقارات الرقمية (DLR): مركز البيانات ريت. ينمو بسرعة مع الطلب على الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية.
تشتهر REITs بعوائد أرباحها العالية (عادةً 4-8٪)، ولكن يتم فرض ضريبة على أرباح الأسهم من REITs كدخل عادي بدلاً من دخل أرباح مؤهل. وهذا يعني أنه من الأفضل الاحتفاظ بـREITs داخل الحسابات ذات المزايا الضريبية (Roth IRA، 401(k)) حيث يمكن أن تنمو أرباح الأسهم معفاة من الضرائب. إذا كان لديك REITs في حساب خاضع للضريبة، فخطط لتأثير الضريبة على عائدك السنوي.
منصات التمويل الجماعي العقارية: 500 دولار أمريكي نقطة دخول
Fundrise — الأفضل للمبتدئين تمامًا
Fundrise هي منصة التمويل الجماعي العقارية الأكثر ملائمة للمبتدئين. ابدأ بمبلغ 10 دولارات فقط، واحصل على مجموعة متنوعة من العقارات السكنية والتجارية، واحصل على أرباح ربع سنوية من دخل الإيجار. تدير Fundrise العقارات — أنت مستثمر سلبي. حققت المنصة عائدًا بنسبة 8-12% سنويًا في السنوات الأخيرة، على الرغم من أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. الأفضل للمستثمرين على المدى الطويل مع فترات احتفاظ تزيد عن 5 سنوات.
وصلت - الأفضل لتعرض تأجير الأسرة الواحدة
يتيح لك Arrived الاستثمار في منازل فردية مستأجرة لعائلة واحدة مقابل مبلغ زهيد يصل إلى 100 دولار لكل عقار. تحصل على أرباح ربع سنوية من الإيجار، ومكاسب محتملة عند بيع العقارات. وصل يتولى إدارة الممتلكات بالكامل. هذا هو أقرب شيء إلى "امتلاك عقار مستأجر" دون شراء عقار فعليًا.
RealtyMogul — الأفضل للمستثمرين المعتمدين ذوي رأس المال الأكبر
تقدم RealtyMogul خيارات المستثمرين غير المعتمدين (تبدأ من 5000 دولار) وفرص المستثمرين المعتمدين بحد أدنى أعلى وعوائد محتملة أعلى. أكثر ملاءمة للمستثمرين المستعدين لتخصيص المزيد من رأس المال.
ابدأ رحلتك للاستثمار العقاري
قم بشراء أسهم كسور REIT بسعر يبدأ من 5 دولارات Traderise - تملك شريحة من سوق العقارات دون تملك عقار. لا يوجد رهن عقاري، ولا مكالمات صيانة، ولا صداع للمالك.
ابدأ الاستثمار مجانًاREITs مقابل التمويل الجماعي: ما هو المناسب لك؟
- زبروت25X: سائلة بالكامل، ومتنوعة للغاية، وسهلة البدء، ويمكن استثمار أي مبلغ، وهو الأفضل للحسابات ذات المزايا الضريبية
- التمويل الجماعي: عدم السيولة (لا يمكن البيع على الفور)، والتعرض لممتلكات محددة، ومن المحتمل أن تكون عوائد أعلى، والأفضل لرأس المال طويل الأجل الذي لن تحتاجه لأكثر من 5 سنوات
بالنسبة لمعظم مستثمري Gen Z الذين يبدأون بأقل من 1000 دولار: ابدأ بصناديق REIT ETF عبر Traderise للسيولة والتنويع. بمجرد إنشاء مؤسسة والحصول على مبلغ يتراوح بين 500 إلى 1000 دولار أمريكي للنشر في منصب طويل الأجل حقًا، استكشف Fundrise أو Arrived للتعرف على العقارات بشكل مباشر.
المحفظة العقارية بقيمة 500 دولار: مخطط بداية
- 200 دولار – فنق: REIT ETF واسع النطاق يغطي أكثر من 160 عقارًا وقطاعًا
- 100 دولار – الدخل العقاري (O): أرباح شهرية، التجزئة / العقارات التجارية
- 100 دولار – برولوجيس (PLD): المستودعات والخدمات اللوجستية، التجارة الإلكترونية الرياح الخلفية
- 100 دولار – العقارات الرقمية (DLR): مراكز البيانات، الذكاء الاصطناعي/النمو السحابي
تمنحك هذه المحفظة التي تبلغ قيمتها 500 دولار فرصة الاطلاع على مئات العقارات في كل قطاع عقاري - البنية التحتية السكنية والتجارية والصناعية والرقمية - دون امتلاك عقار واحد. هذه هي قوة الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية العامة.
كن مستثمرا عقاريا بدون رهن عقاري
Traderise يجعل استثمار REIT متاحًا - امتلك حصصًا جزئية من أكبر الشركات العقارية في العالم مقابل مبلغ زهيد يصل إلى 5 دولارات. لا حاجة لدفعة مقدمة.
جرّب Traderise مجاناً